Финансовый управляющий — ключевая фигура в банкротстве, и он вовсе не пассивно ждёт документы: он активно проверяет должника по нескольким направлениям. Понимание этого процесса помогает подготовиться к процедуре осознанно.
🔍 Основные направления проверки
Банковские счета
Запросы во все банки о наличии счетов, вкладов и движении средств за последние годы.
Недвижимость
Запросы в Росреестр о правах должника и об истории сделок с недвижимостью.
Транспорт
Запросы в ГИБДД о зарегистрированных и ранее принадлежавших транспортных средствах.
Сделки за 3 года
Анализ всех значимых сделок должника на предмет признаков вывода активов.
Доходы и работа
Запросы в ФНС и Социальный фонд о доходах, местах работы, статусе самозанятого или ИП.
Сделки с родственниками
Особое внимание к дарению, продаже по заниженной цене близким лицам.
📅 Когда проходит основная часть проверки
Наиболее активно управляющий собирает информацию на стадии реструктуризации долгов или сразу после введения реализации имущества — именно в этот период формируется полная картина активов должника. Результаты проверки влияют на то, будет ли должник в итоге освобождён от обязательств, — подробнее в статье «Как выбрать финансового управляющего».
✅ Как облегчить эту проверку
- Максимально полно и заранее раскрыть все счета, имущество и сделки за последние 3 года.
- Не пытаться скрыть активы — это почти всегда обнаруживается и приводит к отказу в освобождении от долгов (см. статью «Фиктивное и преднамеренное банкротство»).
- Подготовить объяснения по спорным сделкам заранее, если такие были.
- Оперативно отвечать на запросы управляющего и предоставлять документы.
Хотите пройти проверку финансового управляющего без проблем?
Поможем подготовить документы и раскрыть активы правильно с первого раза.